Краснодар, 26 февраля – Юг Times. 16+ Как создать бизнес-модель, способную генерировать прибыль в самых непредсказуемых условиях.
В рамках ежегодной пресс-конференции правление банка «Центр-инвест» представило результаты работы по итогам 2020 года. За прошедший год банк и клиенты прошли ускоренный путь диджитализации и трансформации бизнеса, что принесло хороший финансовый результат.
В 2021 году сохранится фокус на цифровые технологии в комплексе с принципами ESGбанкинга.
Прибыль банка «Центринвест» в 2020 году, по предварительным данным по РСБУ, составила 1,6 миллиарда рублей.
- Юг России развивается против кризиса: объемы растут быстрее, а цены - медленнее, чем в среднем по России. Мы используем свои конкурентные преимущества. Это именно тот момент, когда всему глобальному миру нужен Юг России. Я счастлив, что банк «Центр-инвест» работает здесь, - прокомментировал финансовые итоги года д. э. н., профессор Василий Высоков, председатель Совета директоров банка.
Банк «Центр-инвест» как пример социально устойчивого развития и бизнеса всегда своим приоритетом ставит безопасность и здоровье сотрудников и клиентов. Ситуация с локдауном не стала исключением.
- Несмотря на быстрый и безболезненный переход на удаленный режим работы, мы сохранили качество предоставляемых услуг, увеличили скорость взаимодействия с клиентами, предложили максимально лояльные кредитные и карточные продукты для населения и бизнеса, в том числе реализуя, как собственные программы, так и программы господдержки, а также предоставляя кредитные каникулы на период восстановления, - рассказала Лидия Симонова, председатель Правления ПАО КБ «Центр-инвест».
КРЕДИТОВАНИЕ
Всего в 2020 году на развитие бизнеса клиентов банк «Центр-инвест» выдал 77 миллиардов рублей кредитных средств. 92% из них получили клиенты из сегмента малого и среднего бизнеса, он занимает в портфеле банка «Центр-инвест» 31%.
В кредитном портфеле юридических лиц в фокусе остается агробизнес (объем кредитного портфеля агробизнеса - 14 миллиардов рублей). Своевременное погашение кредитов сельхозпредприятий и малого бизнеса демонстрирует отсутствие потребности в дополнительном финансировании их деятельности.
В мае 2020 года стартовала новая кредитная программа «Трансформация бизнеса», которая позволила 416 клиентам модернизировать и диджитализировать свои бизнес-процессы, создать удаленные сервисы, онлайн-приложения и выйти на новые рынки.
Специально для поддержки и развития бизнеса самозанятых граждан банк «Центр-инвест» ввел в свою линейку специальный кредит, который можно оформить сроком до 5 лет на максимальную сумму без залога - 1 миллион рублей. Банк выпустил специальную дебетовую карту для самозанятых. В 2021 году банк «Центринвест» планирует ввести в кредитную линейку специальную программу кредитования ИТ-предприятий, разрабатывающих программное обеспечение.
Розничный кредитный портфель банка за 2020 год вырос на 3 миллиарда рублей. Основной рост происходил за счет ипотечного кредитования, том числе в рамках программ государственной поддержки, таких как «Сельская ипотека» и семейная ипотека»
ESG-ПРОДУКТЫ И УСЛУГИ
Опыт банка «Центр-инвест» является ярким примером успешной реализации ESGбанкинга в России. В ESGпринципах важно оценивать влияние на общество, экологию и развитие экосистемы. За 2019-2020 годы банк инвестировал в Цели устойчивого развития 195,5 миллиарда рублей и в реализацию национальных проектов - 169,7 миллиарда рублей.
В марте 2020 года банк «Центр-инвест» ввел новый «Зеленый» вклад. Привлеченные средства вкладчиков в рамках этого вклада направляются только в проекты, которые позволяют достигать конкретных Целей устойчивого развития ООН. Уже оформлено 1807 вкладов на сумму 904 миллиона рублей.
Кроме того, в 2020 году состоялось погашение первого выпуска и старт размещения второго выпуска «зеленых» облигаций банка на Московской бирже. В соответствии с комментарием управляющего директора по фондовому рынку Московской биржи Анны Кузнецовой, банк стал первым эмитентом таких бумаг.
Основное отличие «зеленых» облигаций - целевой характер их размещения. Банк гарантирует, что привлекаемые средства будут использоваться на финансирование и рефинансирование кредитов для реализации энергоэффективных проектов в промышленном секторе, агробизнесе, ЖКХ и сфере услуг. Экологический эффект от двух выпусков «зеленых» облигаций банка равен сокращению выбросов CO2 в размере 11 000 тонн.
Каждый инвестор, покупая «зеленые» облигации банка, вносит свой вклад в сохранение экологии и устойчивое развитие Юга России.
- В декабре этого года у нас планируется к погашению второй выпуск, - сказал Сергей Смирнов, к. э. н., заместитель председателя правления по аналитике и отчетности.
ДИДЖИТАЛИЗАЦИЯ
В рамках реализации стратегии ESG-диджитализации банк «Центр-инвест» постоянно обновляет и дополняет онлайн-сервисы для розничных и корпоративных клиентов, наращивает долю активных пользователей мобильных приложений и дистанционных каналов.
- Пандемия показала, насколько важна диджитализация в современной компании. Мы в банке были готовы к трансформации и по итогам 2020 года нарастили на 33% количество активных пользователей мобильного банка среди физических лиц. На 53% увеличилось количество кредитных онлайнзаявок от юридических лиц, при этом скорость их рассмотрения специалистами банка сократилась в несколько раз, - комментирует Евгений Алехин, начальник управления развития ИТ банка «Центринвест».
В 2021 году банк нацелен на более тесное взаимодействие и интеграцию в финансовые маркетплейсы. Специалисты банка уже активно участвуют в рабочей группе Маркетплейса кредитов. Участие в этом проекте позволит предложить удобные кредитные продукты клиентам из всех уголков нашей страны с предварительным решением по заявкам в течение 5 минут после подачи на платформе.
В интернет-банке и мобильном приложении добавлены переводы через Систему быстрых платежей (СБП), выпуск виртуальных карт «Мир», оплата квитанций ЖКХ по QR-коду. В ближайшее время будут добавлены модуль для самозанятых, быстрые переводы юридическим лицам от физических лиц (C2B СБП) и предоставление пользователям, которые еще не являются клиентами банка, авторизации в приложении с использованием биометрических данных, что даст возможность открыть банковскую карту или вклад дистанционно.
В системе дистанционного обслуживания для юридических лиц планируются внедрение нового современного интерфейса и запуск нового мобильного приложения с возможностью проведения в нем платежей.
В связи с возросшей популярностью сервиса самоинкассации индивидуальных предпринимателей и юридических лиц через банкоматы в 2020 году добавилось более 100 новых устройств с функцией приема наличных (cash-in) во всех регионах присутствия банка. Годовой объем проинкассированных средств превысил 9 миллиардов рублей.
ФИЛИАЛЬНАЯ СЕТЬ
Развитая филиальная сеть позволяет тиражировать уникальные банковские продукты и решения, которые являются конкурентными во всех регионах присутствия. В рамках реализации бизнес-стратегии банк «Центр-инвест» переформатирует свои офисы в универсальные каналы продаж. Благодаря этой трансформации клиенты совершают финансовые операций в одном окне, что позволяет снизить время обслуживания на одного клиента. На начало года филиальная сеть банка насчитывает 121 офис в 6 регионах страны. По этому показателю банк занимает 27-е место среди финансовых институтов России.
В 2020 году, в связи с возросшей популярностью сервиса самоинкассации индивидуальных предпринимателей и юридических лиц через банкоматы, добавилось более 100 новых устройств с функцией приема наличных (cash-in) во всех регионах присутствия банка. Годовой объем проинкассированных средств превысил 9 млрд рублей. Кроме того, в январе прошлого года банк разместил свои posтерминалы для оплаты в 400 окнах МФЦ Ростовской области, Ставропольского края и Адыгеи. Данное решение готово к тиражированию в любом регионе. Другой новинкой стала первая спортивная карта банка «Центр-инвест», «Карта болельщика гандбольного клуба «Ростов-Дон». Банк выступил технологическим партнером клуба в организации программы лояльности.
- Уже выпущены 500 карт, но это только начало, - говорит Юрий Богданов, директор по инновациям банка. - В ближайшем будущем подобные программы лояльности с банком «Центр-инвест» появятся и у других клубов, так как мы уже получили несколько заявок.
В 2021 году в приоритете у банка остается диджитализация продуктов и сервисов, чтобы клиент мог осуществлять все привычные банковские услуги без посещения офиса.
Топ-менеджеры банка «Центр-инвест» отметили, что ответственное инвестирование в реальный сектор экономики, долгосрочные взаимоотношения с клиентами, фокус на цифровизацию, открытость, прозрачность бизнеса и сильная корпоративная культура позволяют с оптимизмом смотреть в новый финансовый год.
Дистанционные услуги оказывает ПАО КБ «Центр-инвест», 344000, г. Ростов-на-Дону, пр. Соколова, 62 ОГРН 1026100001949
За всеми важными новостями следите в «Одноклассниках» и на канале «Яндекс.Дзен»
За всеми важными новостями следите в MAX, Telegram, во «ВКонтакте», «Одноклассниках», YouTube и на Rutube
