Краснодар, 7 февраля – Юг Times, Виталий Войнович. 16+ Прибыль банка «Центр-инвест» за последние три года выросла в 3,5 раза. Бизнес-модель банка «Центр-инвест» наглядно показывает сохранение устойчивой динамики прибыли в любых кризисных ситуациях и позволяет банку выполнять взятые на себя добровольно обязательства по реализации социальных проектов и вносить весомый вклад в развитие экономики региона. Об этом, а также об объеме и структуре кредитного портфеля, рассказала собеседница «Юг Times».
Диана Липинская, директор краснодарского филиала ПАО КБ «Центр-инвест»
- Диана Владимировна, какие итоги работы банка «Центр-инвест» в 2023 году можно подвести?
- В минувшем году наша деятельность продемонстрировала устойчивый рост по всем ключевым направлениям. В Краснодарском крае темпы роста в сфере кредитования населения превысили 10%, а в секторе малого и среднего бизнеса объем кредитного портфеля увеличился на 15%. Важно отметить, что увеличение объемов ипотечного кредитования является общероссийским трендом, однако на юге России мы наблюдаем впечатляющие результаты. Краснодарский край входит в число пяти регионов-лидеров по выдаче ипотечных кредитов. Даже несмотря на увеличение ключевой ставки Центробанка, темпы роста ипотечного кредитования не замедлились.
Портфель в разрезе
- Как изменились объемы кредитования бизнеса в Краснодарском крае?
- Банк «Центр-инвест» является лидером кредитования малого и среднего бизнеса на юге России и на протяжении многих лет содействует развитию бизнеса своих клиентов. По итогам 2023 года сумма, выделенная на поддержку бизнеса наших клиентов, составила 103,3 миллиарда рублей — это на 14,9 миллиарда рублей больше, чем в 2022 году. Показатели банка в этом сегменте демонстрируют лучшую динамику, чем в среднем по стране. Кредитный портфель юридических лиц на 1 января 2024 года составил 39,1 миллиарда рублей. Наша ESG-стратегия, ориентированная на доверие клиентов, низкие ставки по кредитам и конструктивный диалог, позволяет нам занимать лидирующие позиции по объемам кредитования малого и среднего бизнеса. Мы принимаем участие во всех программах льготного кредитования, которые субсидируются как федеральным, так и региональным бюджетом, а также предлагаем нашим клиентам собственные программы кредитования.
- Чего вы ожидаете от рынков розничного и корпоративного кредитования в 2024 году, учитывая высокую ставку ЦБ?
- Предполагаем, что розничный кредитный портфель продолжит рост, но его темпы немного снизятся в первом полугодии из-за высокой ключевой ставки. Что касается кредитования бизнеса, то мы не видим снижения объема заявок и деловой активности. Бизнес на юге страны умеет быстро адаптироваться к изменяющимся условиям, а объем импортных и экспортных операций продолжает увеличиваться. Российский бизнес приобрел опыт и уверенность в формировании новых логистических цепочек стоимости.
- Предприятия из каких отраслей, активно пользуются кредитной поддержкой, изменилась ли эта структура за последний год?
- Структура отраслей не изменилась. По-прежнему, высокая доля объема кредитов приходится на сельскохозяйственных товаропроизводителей. В силу климатических особенностей юг России занимает лидирующие позиции в секторе АПК, работа с АПК является для нашего банка приоритетной. Следует отметить, что за последний год наблюдается рост кредитования в торговой сфере, а также увеличивается количество перерабатывающих и производственных предприятий.
Социальная ответственность
- Вы уже упоминали работу в рамках стратегии ESG (внедрение в бизнес-модель принципов экологической, социальной и управленческой ответственности). Как это помогает расширять клиентскую базу?
Мы сотрудничаем с широким перечнем партнеров. Это и региональные ведомства, образовательные учреждения, общественные и деловые объединения. Опыт банка «Центр-инвест» был представлен на российско-китайском бизнес-форуме в Шанхае, в рамках Евразийского конгресса, в работе Комитета РСПП по корпоративной социальной ответственности и устойчивому развитию, а также мы участвуем в программе финансирования проектов промышленной кооперации ЕАЭС.
В направлении повышения уровня финансовой грамотности мы работаем со всеми категориями населения, проводим акселерационные программы для самозанятых, индивидуальных предпринимателей, а также обучающие курсы для работы на маркетплейсах и продажи импортных товаров. Все наши программы бесплатные и доступны в онлайн-формате. После прохождения обучения предпринимателям выдается соответствующий сертификат, с помощью которого они могут бесплатно открыть счет в банке и оформить кредит на льготных условиях.
Наши кредитные ESG продукты — это кредиты для запуска собственного бизнеса, женские кредиты, кредиты на трансформацию, которые позволили клиентам перестроить бизнес с учетом введенных ограничений, и кредиты, направленные на решение социальных проблем (образование, культурные инициативы и прочие).
В рамках взаимодействия с вузами мы организуем бесплатные курсы по банковскому делу. Студенты в течение 1,5 месяцев обучаются практическим навыкам, после чего получают возможность пройти оплачиваемую стажировку в нашем банке.
Более 20 лет мы проводим конкурс «Умная стипендия», в рамках которого поощряем активных и преуспевающих в учебе бакалавров, магистрантов и аспирантов. Призовой фонд конкурса составляет 12,5 млн рублей. За 21 год существования конкурса более 35 000 человек приняли участие, более 6 000 студентов стали стипендиатами конкурса.
- Какие проекты вы развиваете в рамках корпоративного волонтерства?
- Банк «Центр-инвест» является активным участником волонтерских и экологических акций, организует субботники во Всемирный день чистоты, мероприятия по очистке русла рек и побережья Черного моря. На протяжении 30 лет мы участвуем в целевых культурных проектах. Один из последних был реализован совместно с Краснодарским региональным отделением Русского географического общества (РГО). К 230-летию Краснодара в городе запущены новые «географические» трамваи. На бортах вагонов можно узнать факты о жизни, исследованиях и экспедициях выдающихся путешественников и ученых. Проект нацелен на воспитание любви к родной земле, истории своего народа и развитие культурного наследия. А также совместно с РГО мы выпускаем «экологические» сказки, которые знакомят детей с окружающим миром.
Стоит отметить, что «Центр-инвест» уделяет большое внимание экологической направленности. Сегодня мы предлагаем нашим клиентам «зеленый» вклад на срок 17 месяцев, что соответствует количеству целей в области устойчивого развития. Все средства в рамках этого вклада направляются в проекты, которые позволяют достигать целей устойчивого развития и задач национальных проектов.
Мы первыми в России выпустили зеленые биржевые облигации. Привлекаемые средства используются для финансирования кредитов с целью реализации энергоэффективных проектов в промышленном секторе, агробизнесе, жилищно-коммунальном хозяйстве и сфере услуг. Экологический эффект только от первого зеленого выпуска облигаций равен сокращению ежегодного количества выбросов углерода в атмосферу на 4,6 тысячи тонн, что эквивалентно высадке около 187 тысяч деревьев.
Мы заботимся об окружающей среде, используем зеленые источники энергии, поддерживаем природоохранные мероприятия в регионах присутствия, а также формируем экологические привычки у клиентов и сотрудников.
ПАО КБ «Центр-инвест», г. Ростов-на-Дону, пр-кт Соколова, дом 62, ОГРН 1026100001949Реклама
За всеми важными новостями следите в Telegram, во «ВКонтакте», «Одноклассниках» и на YouTube
