Краснодар, 17 сентября – Юг Times. Еврокомиссия обязалась до конца года принять решение о том, будет ли Россия внесена в «черный» список FATF (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег). ЕС уже не раз поднимал вопрос о включении России в «серый» или «черный» списки, однако на данный момент страна не находится ни в одном из них.
Финансовый консультант Алия Шамилова в комментарии для The Globals объясняет, какие последствия могут возникнуть для граждан в случае включения России в такой список, передает Forbes Russia.
– Теоретическое включение в список высокорисковых стран для ЕС влияет на товарооборот, логистику, переводы, платежи и на процедуру комплаенса клиентов, у которых счета как личные, так и корпоративные за пределами Российской Федерации. Но если посмотреть на реальность сегодняшнего дня, она уже похожа на последствия «черного» списка. И без всяких дополнительных «черных» списков при работе с банками коммуникация выглядит так, как будто мои российские клиенты не обычные граждане, а наркобароны, – рассказала она.
Если Россию все же внесут в «черный» список FATF, деньги, заработанные на ее территории, перестанут считаться источниками дохода и богатства.
– Работа со швейцарскими и другими европейскими банками скорее всего полностью прекратится. Имеющиеся у клиентов счета будут пересмотрены, и 99% банков почти наверняка попросят вывести активы и закрыть счета, – поясняет эксперт.
Она добавляет, что могут возникнуть сложности и при реализации уже полученных индивидуальных лицензий от Минфина Бельгии и OFAC на разблокировку активов. А вероятность открыть новые счета гражданам России (вне зависимости от ВНЖ другой страны и налогового резидентства в РФ) стремится в этом случае к нулю.
Тем не менее, по мнению эксперта, любое усложнение процедур может стать стимулом для новых возможностей.
– Под влиянием санкций и списков расцветают необанки, цифровые валюты и альтернативные платежные системы, – заключила Алия Шамилова.
За всеми важными новостями следите в MAX, Telegram, во «ВКонтакте», «Одноклассниках», YouTube и на Rutube
